ファクタリングについて
ファクタリングとは
ファクタリング又は債権の買取は、企業が保有する売掛金を利用して資金を調達する金融サービスです。具体的には、企業が他のビジネスからの商品やサービスの提供により生じた売掛金を、ファクタリング会社に売却します。この取引により、企業は支払期日を待たずに即座に資金を手にすることができます。
ファクタリングのメリット
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即時の資金調達: 売掛金の回収を待たずに、必要な時にすぐに現金を得ることができます。
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キャッシュフローの改善: 定期的な資金流入により、より良いキャッシュ
フロー管理が可能になります。 -
信用調査や担保不要: 一般的に、ファクタリングでは、売掛金の質が重視されるため、従来の融資と比較して厳しい信用調査や担保が不要になることが多いです。
ファクタリングのデメリット
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コスト: ファクタリングには手数料及び割引率が適用されるため、資金調達のコストが発生します。
ファクタリングの相場は初回の2社間契約で10％～25％
3社間ファクタリングの相場は初回の契約で5％ ～ 10％ -
誤解の可能性: 特に小規模企業の場合、ファクタリングを利用することで財務状態に問題があると誤解される可能性があります。
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利用可能性: すべての企業がファクタリングサービスを利用できるわけではなく、サービス提供者によっては特定の条件や業種に制限がある場合があります。
ファクタリングの契約形態
２社間ファクタリングとは？
2社間ファクタリングは、お客様のビジネスがすぐに現金を手に入れるための簡単な方法です。
この方法では、お客様が他社から受け取る予定の未回収の売掛金を私たちファクタリング会社に売却します。
私たちはその売掛金の大部分を前もってお客様に支払い、お客様はすぐに資金を手に入れることができます。
どのように機能しますか？
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売掛金の売却: お客様は、お客様のビジネスが提供した商品やサービスに対してまだ支払われていない請求書等（売掛金）を私たちに売却します。
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即時の資金提供: 売却された売掛金の価値の大部分を、すぐに
お客様の口座に入金します。 -
手間いらず: 債務者（お客様の顧客）とのやり取りは必要ありません。
すべての手続きは私たちとお客様の間で完結します。
メリットは？
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即座に資金を確保: 売掛金を待たずに、必要な資金をすぐに手に入れることができます。
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シンプルなプロセス: 契約の締結及び登記（当社実行）のみで
複雑な手続きは必要ありません。 -
ビジネス成長の加速: すぐに利用可能な資金により、新たな投資や他のビジネス機会への対応が可能になります。
2社間ファクタリングは、特に資金を素早く確保したい企業や、
回収作業から解放されたい企業に最適な選択肢です。私たちと
一緒に、お客様のビジネスの流動性と成長をサポートしましょう。
３社間ファクタリングとは？
3社間ファクタリングは、お客様（売り手）、お客様の取引先
（債務者）、そして私たちファクタリング会社の3者が関わる資金調達サービスです。このサービスを利用することで、お客様は売掛金をすぐに現金化し、ビジネスの流動性を高めることができます。
どのように機能しますか？
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売掛金の売却: お客様は、提供した商品やサービスに対して発行された請求書等（売掛金）を私たちに売却します。
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資金の即時提供: 私たちは売掛金の額面価値の大部分を前もってお客様に支払います。
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回収の代行: 私たちは債務者から直接売掛金を回収します。
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お客様は回収プロセスに関わる必要はありません。
メリットは？
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即座のキャッシュフロー改善: 売掛金を待たずに、すぐに資金を得ることができます。
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回収の手間削減: 売掛金の回収を私たちが行うため、お客様は回収作業から解放され、他のビジネス活動に集中できます。
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財務安定性の向上: 定期的な資金流入により、お客様のビジネスの財務状態が安定します。
3社間ファクタリングは、売掛金の回収を心配せずに、すぐに資金を確保したい企業に最適な解決策です。
私たちが買い手からの支払い管理を担うことで、お客様はビジネス運営に必要な資金を確実に手に入れることができ、更なるビジネスチャンスへとつながります。
ファクタリングの利用をご検討されているお客様へ
ファクタリングの種類
全ファクタリングの種類・仕組みを解説します。
契約の流れ
ファクタリング契約の一般的な流れについて説明します。
債権譲渡は合法なのか？
ファクタリング自体は合法的な金融サービスです。これは、企業間の売掛金の売買を取り扱う一形態であり、多くの国で商慣行として広く認められています。
悪徳業者にはご注意！
悪徳ファクタリング業者とは、不正または不適切なビジネス慣行を行うファクタリング会社のことを指します。